日前,山东省聊城市破获一起利用支付宝快捷支付实施信用卡诈骗的案件,犯罪嫌疑人刘某、彭某军、彭某国被抓获归案。
春节前,在聊城经商的李女士收到一条短信,对方声称银行内部工作人员,可以办理高额信用卡。恰巧当时李女士急需用钱,便按照短信上留的电话号码与对方取得联系。对方自称为某银行客户经理,可以通过内部关系为李女士办理透支额度为10万元的信用卡。对方要李女士在某银行聊城分行办理了一张普通借记银行卡,卡里存8万元做流水用。对方特别强调在办卡时要留手机号。几天后,李女士准备提款时发现卡内只剩下194元,其余钱不知去向。发觉上当的李女士匆忙向警方报案。
接到报案,聊城市公安局经侦支队金融大队立即展开侦查,通过资金流向寻找犯罪嫌疑人,发现该笔款项分多笔打入了支付宝,后又从支付宝分多笔转入了三张银行卡内。经进一步侦查,获知三张银行卡的开卡网点分布在广西南宁市和湖南长沙市。被诈骗的近八万元钱已被犯罪嫌疑人在湖南省长沙、湘潭、湘乡、邵阳等多地ATM机提取现金。
对这一新型信用卡诈骗犯罪,办案民警先后辗转湖南、广西、浙江等地,经大量工作,最后在湖南省双峰县锁定犯罪嫌疑人刘某。办案民警先秘密监控,待刘某为爷爷发完丧后才将其抓捕。
刘某一开始虚构事实,拒不交代自己罪行。办案民警采取政策攻心,将为了等其为爷爷发丧推迟三天后才抓捕的事告诉了刘某,刘某深受感动,交待了伙同彭某军、彭某国实施信用卡诈骗的犯罪事实,并积极退赃且协助公安机关规劝彭某军、彭某国投案自首。
原来,刘某群发短信骗取李女士信任后,用电话摇控李女士在银行办理信用卡,立即将79806元通过快捷支付的方式转入支付宝内(不需要银行卡密码),接着从支付宝分多笔转入了其提前购买的三张非实名制银行卡内,之后刘某指挥彭某军、彭某国在长沙市等多地ATM机提取现金。